BANKEN- und IT-RECHTLICHE LÖSUNGEN AUS EINER HAND
Das Korsett an Regularien für Banken und Finanzunternehmen wird immer enger. Im Gegenzug wird das Spektrum, wo Aufsichtsrecht eingreift, immer weiter. Die Umsetzung und Einhaltung der unaufhörlich steigenden Vorschriften erfordern immer mehr Ressourcen. Gefragt sind daher Expertise und Fachwissen aus einer Hand. Wir kümmern uns um Ihre Anliegen aus Banken,- Aufsichts- und IT-Recht.
Anlegerschutz
Verlockende Angebote im Internet verleiten immer wieder Menschen zu vermeintlich lukrativen Kapitalanlagen. Häufig entpuppen sich diese Investments allerdings als Flop. Häufig stehen hinter einem eindrucksvollen Internet-Auftritt allerdings nur Scheinfirmen. Will der geprellte Anleger Kontakt mit der Investmentfirma aufnehmen, hebt niemand mehr das Telefon ab. Das investierte Geld ist weg und die Anlageberater sind meist verschwunden. Was kann der getäuschte Anleger tun, um sein Geld wieder zu sehen?
Aufsichtsrecht & Compliance
Regulatorische Anforderungen sind in den letzten zehn Jahren immens gestiegen. Der Kreis an Aufsichtspflichtigen wird immer weiter, das Spektrum an beaufsichtigten Finanzgeschäften immer breiter und der Ressourcenaufwand immer größer. Eine effiziente und ökonomische Umsetzung der zahlreichen europarechtlichen Vorschriften ist daher umso wichtiger. Welche regulatorischen Funktionen und Prozesse sind im konkreten (Finanz)Unternehmen zu installieren?
Bankvertragsrecht
Angefangen vom Vertragsabschluss oder Auftragsverhältnis, über die laufende Geschäftsbeziehung bis zu dessen Beendigung oder Auflösung können vielfältige rechtliche Fragen auftreten. Die Erstellung von Allgemeinen Geschäftsbedingungen oder sonstigen internen Dokumenten erfordert immer größeres Augenmerk. Dabei greifen zivil- und öffentlich-rechtliche Aspekte aufgrund detaillierter gesetzlicher Vorgaben immer mehr ineinander.
Börsenrecht
Der Schritt an die Börse ist das Ziel vieler Unternehmen. Damit steigen jedoch auch die rechtlichen Anforderungen. Die Rechte und Pflichten der Marktteilnehmer (Emittenten) werden insbesondere durch das Börsegesetz, die Marktmissbrauchsverordnung und das Kapitalmarktgesetz festgelegt. Umfassende Pflichten treffen daher börsennotierte Unternehmen, etwa Berichtspflichten, Führung von Insiderlisten oder die Erstellung eines Kapitalmarktprospekts. Es gilt daher, bei sämtlichen Entscheidungen am Kapitalmarkt den Überblick zu bewahren.
Finanzierungen
Unpassende Kreditverträge oder unangenehme Vertragsklauseln können Kreditnehmern mitunter viel Geld kosten. Umgekehrt können teure Kreditfinanzierungen für Banken ein höheres Ausfallsrisiko bedeuten. Alternative Finanzierungsformen, wie etwa Crowdfunding, bieten speziell Startups oder Klein- und Mittelbetrieben mit unzureichenden Sicherheiten eine adäquate Unternehmensfinanzierung. Auf die Auswahl der geeignetsten Finanzierungsform und auf eine ausgewogene Gestaltung der Verträge ist daher größtes Augenmerk zu legen.
Kapitalmarktrecht
Der Kapitalmarkt ist ständig im Fluss. Der Entwicklung neuer Investmentprodukte oder der Schaffung innovativer Anlagemodelle folgen regulatorische Bestimmungen. Kapitalmarktbasierte Entscheidungen sind daher regelmäßig von wechselnden rechtlichen Rahmenbedingungen begleitet. Wir leisten juristischen Beistand bei Wertpapiertransaktionen, im Rahmen der Auflage von Kapitalmarktprodukten und zu Fragen der Wertpapieraufsicht.
IT-Vertragsrecht & Auslagerungen
Wie gut kennen Sie Ihre IT-Dienstleister? Wie sieht deren Sicherheits- und BCM-Konzept aus? Wann wurden Ihre IT-Verträge das letzte Mal überarbeitet? Haben Sie eine Richtlinie zum Partnermanagement?
Vertrauen ist gut – durchdachte Verträge sind besser!
Es gibt eine Vielzahl von aufsichtsrechtlichen Vorgaben zum Umgang mit (ausgelagerten) Dienstleistungen. Nur wenn Sie all diese Aspekte vertraglich regeln, sind Sie vor empfindlichen Strafen geschützt. Gerade bei kleineren Dienstleistern fehlt aber oft das Verständnis für diese Bestimmungen. Wir begleiten Sie mit Fingerspitzengefühl und praktische Erfahrung bei der Vertragsgestaltung und beim Dienstleistermanagement.
Datenschutz & BCM
Die Umsetzung der DSGVO war keine einmalige Aufgabe. Die 2019 umgesetzten Vorgaben müssen laufend evaluiert, angepasst und geprüft werden. Unser Blick von außen und unsere jahrelange praktische Erfahrung in der datenschutzkonformen Verarbeitung von Daten in Banken ermöglichen Ihnen eine schlanke und praxisorientierte Umsetzung der datenschutzrechtlichen Vorgaben. Sind Sie auch für unerwartete Ereignisse gewappnet (IT-Ausfall, Brand, Pandemie, Hochwasser usw.)? In jedem Fall müssen Ihre wichtigen Geschäftsprozesse weitergeführt werden können. Für die vorausschauende Planung der Bewältigung von Krisen braucht es viel Erfahrung und Weitblick – Notfälle werden eintreten, es ist nur die Frage wann.
I&T Governance
Egal ob Sie IT-Anwendungen selbst entwickeln oder Services aus der Cloud beziehen: Die Verantwortung für den rechtskonformen uns sicheren Betrieb der Anwendungen liegt immer bei Ihnen! Umso wichtiger ist es, alle Risiken und Anforderungen zu kennen und abgestimmt auf Ihr Unternehmen kostenverträglich umzusetzen. Die rechtlich geforderte Trennung der IT-Governance (IT-Risikomanagement, IT-Sicherheit, IT-Compliance) vom operativen IT-Betrieb und somit das kombinierte IT- und Rechtswissen außerhalb der Informatikabteilungen ist gerade in kleinen Instituten mit eigenem Personal kaum umsetzbar. Mit unserer Unterstützung kennen Sie Ihre IT-Risken, decken rechtliche und Sicherheitsanforderungen ab und senken auch gleichzeitig Ihre Personalkosten in der IT.